Dilan Polat Savlarıyla Gündeme Gelen “Mail Order ile Kara Para Aklama” Denen Şey Nedir, Nasıl Yapılıyor?

Yasa dışı yollardan gelen parayı çevrim içi sipariş edilen düzmece eserlere ödeme yaparak yasalmış üzere göstermek, kara para aklamanın yollarından biri. Birçok kara para aklama usulü bulunsa da Dilan ve Engin Polat ile gündeme gelen “Mail order formülü nedir ve yasal olmayan formda para gönderimi nasıl yapılır?” sorularını cevapladık.

İçeriğe devam etmeden evvel olağan ki bunun bir suç teşkil ettiğini, önemli cezaların olduğunu da belirtelim.

Mail order ile kara para aklama iddiaları

İş insanı Muhammet Yakut, Dilan Polat’ın servetinin nereden geldiğine dair savlarda bulundu. Yakut’a nazaran Dilan Polat, kuyumculuk dükkânları üzerinden mail order tekniği ile para aklıyordu. Polat çifti, kazandıkları her paranın vergisini kazandığına dair açıklamalarda bulundu ve savları yalandı. Gerekli incelemeler yapılsa da hala Muhammet Yakut’un söyledikleri doğrulanmadı.

Kredi kartı ile ödemeyi kolaylaştıran mail order nedir?

Mail order ile kara para aklamaya geçmeden evvel mail order’ın ne olduğunu açıklayalım. Kredi kartı ile ödeme yapma formüllerinden biri olan mail order; kredi kartı hasar aldığında, POS aygıtında internet/elektrik kesintisi olduğunda yahut kredi kartı yanınızda olmadığında ödeme yapabileceğiniz bir formül.

POS aygıtı ile tıpkı ortamda olmasanız bile mail order yolu ile ödeme yaparak alışverişlerinizi daha kolay hale getirebilirsiniz. Natürel ki bunun için kredi kartınızın mail order ödeme metoduna açık olması gerekiyor. İnternet bankacılığı, müşteri hizmetleri yahut internet bankacılığından kredi kartınızı, bu ödeme usulüne açtırabilirsiniz.

Mail order ile ödeme nasıl yapılır?

POS aygıtının yanındaysanız fakat fizikî olarak çekim yapılmıyorsa kredi kartı numarası, son kullanma tarihi ve güvenlik kodu manuel girilerek ödeme yapılabilir. Bir başka metot ise form kullanmak. Mail order formu üzerinde kredi kartı sahibinin kimlik bilgileri, kredi kartı bilgileri ve ödeme meblağı müellif. Müşterinin imzasının olduğu form ile işletmeler ödemeyi alabilir.

Form doldurulması yahut bilgilerin işletme ile paylaşılması mail order’ın dezavantajları ortasında sayılabilir. Bunun için de hem işletme hem de müşteri kendini müdafaaya almalıdır.

Nasıl oluyor da olmayan esere ödeme yapılıyor?

Son devirlerde ülkemizde giderek yaygınlaşan kara para aklama formülleri ortasındaki mail order, posta ve çevrim içi yollarla yasa dışı parayı, kanunî hale çeviriyor. Gerçekte sipariş edilmemiş eserler için ödeme yapmak yahut sahte faturalar kesmenin yer aldığı bu usul de kendi içerisinde farklı yolları barındırıyor.

Sipariş edilmemiş eserler sipariş edilmiş üzere gösterilerek para transferi yapılıyor. Eserler daha sonrasında iade ediliyor (güya) ve düzmece fatura kesilecek para alınıyor. Bir öbür sistem ise sahte eserleri satın almak ve sonrasında bu eserleri gerçek eserler üzere satmak. Yasa dışı paranın aktarıldığı bir başka prosedür de sahte faturalar kesmek. Geçersiz fatura keserek kara paranın sahibinden para talep ediliyor. Böylece kişi/şirket, alışveriş yapmış üzere parayı fatura kesen kişi/şirkete aktarıyor.

Mail order ile kara para aklamak nasıl bu kadar olay oluyor?

İnternetin özellikleri ve gücü, bu bahiste kara para aklayıcılara avantaj sağlıyor. Ödeme yapan kişinin kimliğinin tespit edilememesi ve kimliğinin doğrulanması için rastgele bir imkanın bulunmaması işi kolaylaştırıyor. Para gönderme sürecinin nereden gerçekleştiğinin bilinmemesi, yapılan süreçler için rastgele bir kaydın tutulmaması da mail order metodunu kara para aklamak isteyenler için avantajlı hale getiriyor.

Mail order ile ödeme yapacaksanız form gönderdiğiniz ve bilgilerinizi paylaştığınız kurumlara dikkat etmenizde, kredi kartı limitlerinizi belirleyerek kendinizi garantiye almanızda yarar var.